Der Beratungsprozess im Überblick

Anlass für eine Beratung können z.B. ein erfolgter Unternehmensverkauf, ein Generations­wechsel, der Wunsch nach größerer Professionalisierung oder die Sorge vor einem zunehmenden Auseinanderstreben der Familie sein. Der Beratungsprozess sollte dabei folgende Punkte im Blick haben:

Familienebene

Die Familie sollte für sich klären, was sie will, was sie zusammenhält und wie sie mit­ein­ander um­geht. Festzulegen ist auch, wer Gesellschafter werden darf und welche Rollen von Familienmit­gliedern über­nommen werden sollen (Inhaber­strategie).

Das kann in einer Familienverfassung geregelt werden. Festgelegt werden sollte auch die Organisation von Willensbildung und Infor­mation in der Familie (Family Governance).

Diese Fragen sollten in Workshops im Kreis der Fami­lienmitglieder und ggf. ihrer Partner be­sprochen wer­den. fidubonum übernimmt hier auf Wunsch die Mo­deration und erläutert die einzelnen Fragestellungen.

Gesamtvermögensebene

Innerhalb der auf der Familienebene definier­ten Leit­planken ist festzulegen, in welchen Asset­klassen, mit welchem Chance-/Risiko-Profil und welchen Volumina das Vermögen angelegt werden soll (strate­gische und quan­titative Asset Allocation).

Hierbei kann eine Assetklassen-übergreifende Finanz­planung helfen. Zusätzlich sollten die Corporate Governance für die Assetklassen und das Gesamt­vermö­gen festgelegt werden.

fidubonum führt die für die Vermögens­ver­wal­tung zuständigen Familien­mitglieder durch diesen Prozess und unter­stützt auch bei der Ausformulierung der gesell­schafts­rechtlichen Dokumente*.

*durch Dr. Schröer persönlich in seiner Eigenschaft als Rechtsanwalt

Assetklassenebene

Jede Assetklasse braucht eine Strategie, um die auf Gesamtvermögensebene an sie gestell­ten Rendite- und Liquiditäts­erwar­tun­gen erfüllen zu können. Dabei sind die Risiko­vorgaben aus der Gesamt­vermögens­strategie ebenfalls zu berücksichtigen.

Auch hier stellt erst eine langfristige Finanz­pla­nung sicher, dass die richtigen Ziele gesetzt werden. Ent­wickelt werden sollte dann ein kon­kreter Investi­tionsplan für jede Assetklasse.

fidubonum unterstützt die für die Geschäfts­führung der Assetklassen Zuständigen­ bei der Entwicklung ihrer jewei­ligen Strategie und stellt sicher, dass diese sich in Inhaber- und Gesamt­vermögens­strategie einfügen.

Operative Ebene

Die Steuerung von Familie und Gesamt­ver­mögen (und je nach Struktur auch einzelner Asset­klassen) bedarf einer kom­pe­ten­ten Orga­nisation, wofür die Grün­dung eines Family Office oder die Inanspruch­nahme ver­schie­dener Dienstleister sinnvoll sein kann.

Zu entscheiden ist, welche Aufgaben wahr­ge­nommen und welche davon intern bzw. extern zu erbringen sind. Daraus ergibt sich, wie das Family Office personell zu besetzen ist.

fidubonum kann bei der Organisation eines eige­nen Family Office mit langjährigem Erfah­rungs­wissen un­ter­stützen. Externe Dienst­leister vermittelt fidubo­num auf Wunsch aus seinem hochwertigen Netzwerk.

Strategie 

• Inhaberstrategie
  - Familien- und Vermögensziele
  - gesellschaftliche Ziele (z.B. Nachhaltigkeit, Philanthropie)
  - Nachfolgeplanung
  - Familienverfassung
  

• Gesamtvermögensstrategie
  - Ermittlung der investierbaren Assetklassen
  - Festlegung der Anlagepräferenzen
  - strategische Asset Allocation
  - quantitative Asset Allocation (10 Jahres-Planung)
  - Liquiditäts- und Entnahmeplanung
  

• Immobilienstrategie
  - qualitative Investitionskriterien
  - quantitative Bottom-up-Planung für 10 Jahre

Struktur

• Family Governance
  - Rollen für Familienmitglieder
  - Mitspracherechte, Transparenzerfordernisse
  

• Corporate Governance
  - Organe (Aufgaben, Profile, Prozesse)
  - Asset Protection
  

• Family Office
  - eigenes oder Mehrfamilien-/Dienstleistungslösung
  - Aufbau passender Strukturen (make or buy)
  - Evaluierung bestehender Strukturen
  - Festlegung personeller Strukturen und Stellenprofile
  

• Rechtsberatung*
  - Wahl der jeweils richtigen Rechtsformen
  - gesellschaftsrechtliche Dokumente
  

Family Office operativ

• Prozesse und Prozesshandbuch

• Steuerungstools, z.B.
  - Lohnsummenmonitoring, Vorschenkungskontrolle
  - Regularien für einen internen Markt
  - Unterbeteiligungsmanagement
  

• Projektsteuerung, z.B. für
  - Strategie- und Strukturprojekte
  - Nachfolgeprozess
  - Immobilienprojekte
  
• Operative Unterstützung z.B. bei
  - Sicherstellung der Rechts-Compliance
  - Kalkulation der Erbschaftsteuer-Risiken
  - Interims-Geschäftsführung
  - Know-how-Vermittlung an Nachfolgegeneration

fidubonum-USP:

Erprobtes Tool für die quantitative Planung auf Ebene des Gesamtver­mögens und der Assetklassen

Vermittlung von Spezialisten für
- ESG-Strategie
- Beteiligungserwerb/-verkauf
- Mediation
- Testament, Ehevertrag

fidubonum-USP:

30 Jahre Erfahrung mit Frage­stellungen der Corporate Structure und Corporate Governance

Vermittlung von Spezialisten für
- Steuerberatung
- Personalsuche

fidubonum-USP:

Aufbau, Leitung und Optimierung eines großen Family Offices für 20 Gesellschafter über 10 Jahre

Vermittlung von Spezialisten für
- Vermögenscontrolling und -reporting
- Vermögensverwaltung, Produktangebote, Spezialfonds
- strukturierte Ausschreibungen
- Due Diligence